山东省菏泽市牡丹区联社出台案件防控长效机制细则--大象金融网

　　本细则七章二十六条。首先对案件进行定义，指由内部纪检监察部门或司法机关立案的“经济违法案件”（包括贪污、侵占、挪用、受贿等案件）、“违规经营案件”（包括违反金融法规、破坏金融秩序、违反财经纪律等案件）和“刑事案件”（包括诈骗、抢劫、盗窃等案件）。其次明确了案件防控工作目标：建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防控体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，实现牡丹区农村信用社的健康、安全、有序运营。三是制定了案件防控长效机制建设应坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。四是建立了案控工作的组织体系及例会制度。联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部室负责人为成员的案件防控工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，具体负责日常工作。要求各社均要成立相应的案件防控工作领导小组，负责本单位的案件防控与治理工作，逐级逐步形成由主要领导总牵头，各岗位共同参与的长效机制建设领导体系，进一步提高案件防控组织领导能力。建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。五是强化案件防控和治理责任意识，建立案件防控责任制。各单位要明确各岗位的案件防控责任和目标，主要领导负总责，领导班子成员实行分工分片负责制，制定和落实案件防控长效机制建设的各项措施。六是加强与监管机构和纪检监察、公安等部门的沟通协调，争取多指导多支持，创新案件防控工作机制，优化案件防控工作环境。七是完善法人治理机制。八是落实案件防控长效机制建设工作措施：主要包括1、加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。2、建立制度定期评价机制，健全完善各项规章制度。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应当前业务发展和管理实际的，及时进行修订完善。3、大力推行信用工程建设，严格坚持贷款“三查”制度；4、加强柜员业务权限管理，执行持卡作业制度，落实柜员卡管理规定，严格按照操作流程作业，防止逆程序操作。5、严格落实会计主管坐班制度，强化会计主管履行内控管理职责，加强事中监控和事后监督，杜绝违规授权。会计核算要达到“六无”、“六相符”。办理支付结算业务，坚持恪守信用、履约付款、谁的钱入谁的账并由谁支配、银行不垫款的原则。联行业务坚持换人复核和印、押、证分管分用制度，重要票据双人审核，大额资金汇划实行授权制度。现金业务坚持“双先”和“四双”制度，库房钥匙实行平行交接，落实柜员尾箱限额管理和日间、日终换人核库制度，认真执行查库制度。加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，实行按季换人对账制度。加强重要空白凭证管理，按要求进行二次销号，出售凭证认真核对预留印鉴。6、完善考核、评价、责任追究为主要内容的管理机制，确保不良贷款下降的真实性。7、强化资金清算内控管理，严格准入条件，建立风险抵押金制度，提高清算系统安全运行水平。8、健全信息科技风险管理组织体系，完善信息科技风险管理制度体系和管理机制，有效识别、测量、控制和化解操作风险，防范系统开发、变更管理和运行维护风险，杜绝科技犯罪和事故发生，确保业务的正常操作和数据、系统的完整性、机密性和稳定性。9、强化员工管理，严格落实强制休假、亲属回避、干部任职交流、重要岗位轮岗轮换等基本制度，完善考核机制。10、严格安全管理，加强安防设施建设和管理，提高全员安全防范意识，突出工作重点，加强监督检查。业务主管部门要按照各自工作重点，对基层单位进行工作检查指导。11、强化事后监督在内部管理和风险防范中的作用，加强对会计、出纳、联行、贷款、支付结算等各项制度执行情况的监督检查，及时发现问题，切实加强问题整改和责任追究力度，提出防范风险指导意见。12、加强审计工作，实行工作理事会负责制。认真落实“上挂一级、下查一级”的要求，切实提高内审工作的相对独立性。按照“统一设置、突出重点、下管一级、分级实施”的原则，严格审计项目管理。建立对重点业务、重点岗位、重点人员和薄弱环节的持续跟踪审计制度，加强对基层单位和一线员工的监督检查。推行代位监督检查制度。建立单位负责人带队检查制度。充分利用视频监控在监督检查中的作用。有效发挥投诉电话和举报箱的作用。鼓励诚信举报。注重检查质量，对重点问题重点检查。认真排查员工行为，建立和完善员工行为规范监察制度。八是信息报告与风险预警。九是科学考核与责任追究。